Nivel 0 - No tengo idea de qué quiero

Nivel 1 - Ya pensé cuáles son mis metas y mis prioridades y las tengo claras.

Nivel 2 - Al menos una vez al año me siento a definir mis metas de forma efectiva respondiendo ¿Qué quiero? ¿Cuánto cuesta? ¿Cuándo lo quiero lograr? Y ¿Cómo voy a llegar a ellas? y les doy seguimiento periódico.

Nivel 3 - Cumplí algunas de mis metas importantes y estoy rompiendo con mis limitaciones y retando mis ideas de lo que es posible para tener logros más ambiciosos.

Nivel 0 -No ahorro.

Nivel 1 - Ya me convencí de ahorrar, tengo muy claro que ahorrar no es un tema de ingresos y que me dará mayores posibilidades.

Nivel 2 - Hago el “Quítamelo que me lo gasto”: ahorro en cuanto recibo mis ingresos y se van en automático a una cuenta o inversión separada de la que uso para mis gastos.

Nivel 3 - Cada año (o antes) aumento la cantidad que ahorro y se va a una inversión que me genera rendimientos.

Nivel 0 - Tengo deudas y no tengo idea de cómo pagarlas.

Nivel 1 - A) Ya detecté la causa de mi deuda y las opciones para reducir gastos o generar ingresos para liquidarlas. B)Nunca he tenido crédito, pero ya estuve investigando cómo usarlo de forma responsable y le perdí el miedo.

Nivel 2 - A)Pagué mis deudas, tengo un fondo de emergencia y ya sé cómo evitar recaer. B) Nunca había tenido crédito pero ya me animé a iniciar mi historial crediticio de forma controlada. (Ser totalero en una tarjeta de crédito, con un plan de celular o servicios).

Nivel 3 - He aprendido a usar el financiamiento a mi favor y para generar riqueza.

Nivel 0 - Soy la bella durmiente del banco. No invierto mi dinero.

Nivel 1 - Tengo una inversión de corto plazo como cetes, depósitos a plazos o fondos de inversión de deuda gubernamental.

Nivel 2 - He diversificado mis inversiones (bolsa, divisas, bienes raíces, negocios, metales, opciones en fintech como crowdlending, etc..)

Nivel 3 - Estoy estudiando más de inversiones, soy capaz de analizar uno o varios tipos de activos de inversión y busco constantemente oportunidades. Llevo mi propia estrategia de inversión, con buenos resultados.

Nivel 0 - No tengo fondo de emergencias ni seguros… cualquier imprevisto me manda a la bancarrota o a dar el tarjetazo.

Nivel 1 - Inicié mi fondo de emergencias.

Nivel 2 - Tengo un fondo de emergencias de al menos 3 meses de mis gastos, los seguros que requiero de acuerdo a mi circunstancia de vida y empecé a ahorrar para el retiro.

Nivel 3 - Además, ahorro para el retiro hasta el tope de la deducibilidad fiscal de mi país o el porcentaje que requiero según la edad a la que empecé a preparar mi jubilación (cuentan los activos alternativos como bienes raíces) y mi fondo de emergencias es de 6 meses de mis gastos.

Nivel 0 - No estoy generando ingresos extra… es más ¡ni lo había pensado!

Nivel 1 - Definí y puse en marcha una forma de aumentar mis ingresos en los próximos 3 meses.

Nivel 2 - Estoy aumentando mis ingresos de forma constante y significativa. Los extras representan al menos 30% de lo que generaba con mis ingresos regulares el año pasado.

Nivel 3 - Genero ingresos que no dependen de mi trabajo directo y constante (ingresos pasivos), tengo detectadas las variables para aumentar mis ingresos y desarrollé un proceso predecible para generarlos.